基金定投協議

基金定投協議(以下簡稱“本協議”)是長橋證券(香港)有限公司(以下簡稱“本公司”)與用戶(以下簡稱“您”或“投資者”或“客戶”)就基金定投相關事項所訂立的有效合約。您通過於應用程式或者網路頁面點擊確認或以其他方式(包括但不限於簽字或簽章確認等方式)接受本協議,即表示您與本公司已達成協議並同意接受本協議的全部約定內容以及與本協議有關的已經發佈或將來可能發佈的各項規則、頁面提示、操作流程、公告和通知(以下統稱“本協議”)。

在接受本協議之前,請您仔細閱讀本協議的全部內容。如果您不同意本協議的任何內容,或者無法準確理解本公司對條款的解釋,請不要進行後續操作。一旦您使用本協議項下的服務,即表示您同意遵循本協議及各項規則、頁面展示、操作流程或公告通知的要求。

1. 釋義

除非本協議另有明確約定,以下術語定義如下:
「基金定投服務」:是指定期定額申購基金服務,您接受本協議後,本公司根據您的定投指令及常設授權(包括但不限於定期定額申購的基金、支付扣款管道、扣款週期、扣款日、每期扣款金額等),在指定扣款週期的扣款日(非工作日順延),從指定扣款帳戶以指定金額扣款,並於扣款當日申購指定基金的服務。
「指定扣款帳戶」:是指客戶於開通基金定投時於頁面指定用於買入指定基金時發生扣款的帳戶,該帳戶可以是以客戶名義開立的證券帳戶或其他本公司允許的相關帳戶,具體以您開通基金定投時頁面提示或其他規則、公告通知為準。
「指定入款帳戶」:是指當客戶的指定扣款帳戶為銀行帳戶時, 所選擇長橋證券帳戶為扣款之入款帳戶, 如客戶的指定扣款帳戶為證券帳戶, 則不會有指定入款帳戶。「指定定投基金」:是指客戶選擇定期投資的基金或基金組合。
「定投金額」:是指本公司根據您所設置的基金定投指示,於扣款日申購您指定定投基金的金額。證券帳戶用於定投的款項可能來自於從外部存入的資金、貨幣兌換的資金,賣出股票或基金交易交收後的資金等,但凍結金額或待交收金額將不會被用於定投。即時扣款將結合本公司及所合作提供基金產品金融機構實際支持的具體業務場景來確定,具體以您開通基金定投時頁面提示或其他規則、公告通知為準。
「扣款日」:是指本公司根據您設置的基金定投指示從您指定扣款帳戶扣除定投金額並用於申購指定定投基金的日期。
「扣款週期」是指您指定用定投金額投資指定定投基金的週期,您可以選擇以每週,每月等為週期並指定具體日期,具體以基金定投的頁面告示為準。如該日為星期六或香港公眾假日(包括星期日),或因惡劣天氣或其他原因收市、基金節假日,則計畫執行日將推遲到下一個工作日。

2. 特別約定

(1) 開通基金服務且經本公司驗證符合開通基金定投條件的投資者,可以開通基金定投。您確認使用本服務的意思表示出自您的真實意願,同時您對使用本服務過程中發出的指令的真實性及有效性承擔全部責任,該指令視為您的真實意思表示且不可變更或撤銷。您承諾,本公司依照您的指令進行操作的一切風險均由您承擔。
(2) 您理解並同意,在您接受本協議後,您同意本公司根據您的常設授權及定投指令中您所設置的定投金額,向您的指定扣款帳戶發出扣款指令,以便為您完成定投基金的申購。本公司執行相關扣款指令,將結合本公司實際支持的具體業務場景來確定,具體以您開通基金定投時頁面或其他頁面提示為準。
(3) 您委託本公司根據您所設置的基金定投指令,於扣款時間從您的指定扣款帳戶中進行扣款,扣款成功後於扣款日將相應款項申購指定定投基金。如您的指定扣款帳戶未能成功預留足夠可扣款的定投金額,本公司有絕對酌情權在不通知您的情形下暫停或終止執行您的定投指令,因此造成的損失及責任由您自行承擔。
(4) 您理解並同意,本公司有權根據實際情況決定基金定投支持的業務場景。
(5) 您理解並同意,本公司有權根據實際情況決定支持即時扣款的業務場景。若是本公司不能支持的即時扣款業務場景下的轉入款項,本公司不執行扣款指令,或無法為您完成理財產品的購買,具體以頁面提示為準。
(6) 您理解並同意,對於基金定投的開通、修改、終止等操作,均需要遵守本公司在網站、本應用程式、業務場景頁面上公佈的與基金定投相關的提示和規則。客戶可隨時新增、修改、終止投資個別指定定投基金。除非本公司另有指明,所有新增、修改或終止基金定投申請的截止日期為扣款日前最少1個香港工作天(含當天)。於有關截止日期後(含截止日期當天)遞交的任何申請將被視為下一個扣款日的申請。
(7) 您理解並同意,本公司是您所設置定投指令所授權的執行方,除非本公司沒有根據您所設置的基金定投指示進行操作,或者操作指令錯誤,否則本公司不對因基金定投產生的任何損失和責任負責。該等損失和責任應由您自行承擔。
(8) 您理解並同意,本公司僅根據您的指示及常設授權的指示向您提供基金定投,您就通過基金定投購買的基金產品享有的權利和需承擔的義務,以及資金收益計算等應以您與基金產品相關的金融機構簽訂的相關協議約定(包括但不限於基金合同或其他基金銷售文件)為準,本公司不參與您與基金產品相關金融機構之間的任何糾紛。
(9) 您理解並同意,本公司有權視情形(包括但不限於暫停提供您所指定定投基金產品的服務、指定定投基金發生較大投資風險(諸如收益損失或本金損失等)、因您的風險承受能力變更而導致與基金風險不相符、法律法規規定、監管機構要求、政策變化等)單方中止/終止向您提供本協議約定的基金定投。本公司開展前述行動時將以本協議約定的方式通知,而無需另行單獨通知您,也不就該等行動給您造成的損失(包括但不限於喪失投資機會而未能取得投資收益)承擔責任。
(10) 您同意並承諾不會利用本服務從事任何非法的或違反本協議目的或者侵犯其他第三方權益的行為,否則本公司有權立即單方面終止提供本服務,並不承擔任何責任;如果因您的行為給本公司造成損失的,您應承擔全部賠償責任。
(11) 您理解並同意,您向本公司發出的直接或間接授權及設置的定投指令為本公司根據本協議約定方式為您提供基金定投的唯一指令。該指令視為您本人的指令,您應當對本公司忠實執行上述指令產生的任何結果承擔責任。
(12) 您理解並同意,如因您的本公司帳戶或其他指定帳戶狀態不正常(包括但不限於註銷、掛失、止付、凍結等)導致扣款不成功,無法為您完成基金定投的,本公司不承擔任何責任。
(13) 您理解並同意,您開通基金定投功能後,可能導致您本公司帳戶和/或指定帳戶的餘額不足以支付您的其他支付需求,因此給您造成的損失(包括但不限於其他支付需求無法完成,可能對您的基金收益造成部分損失等)由您自行承擔,本公司不承擔任何責任。
(14) 您理解並同意,若本公司允許客戶使用其銀行帳戶作為指定扣款帳戶且若客戶亦希望以銀行帳戶為指定扣款帳戶的,您必須先就該銀行帳戶成功開通電子直接付款授權服務。
(15) 您已閱讀您所設置定投基金的所有基金銷售文件,包括但不限於相關的基金說明書、產品資料概要及年報,您同意所有銷售文件上的條款。您完全知悉及理解銷售文件所載的條款,包括但不限於有關投資此基金的風險。以上的細節均以您選擇的語言書寫(中文繁體、中文簡體或英文)。
(16) 您完全明白相關基金銷售文件不得被信賴作為稅務、法律或會計意見、或有關此基金的信譽或其他評估,亦非對此基金預期回報(如有)的保證或擔保。您應諮詢您的稅務、法律、會計、投資、財務及/或其他顧問。
(17) 您完全明白基金產品的價格可升亦可跌,可能在短時間內大幅變動,投資者或無法取回其投資於基金的金額,基金過往的表現不能預示日後的表現。
(18) 本公司已呈請您細閱有關文件,提出問題以及諮詢獨立意見。您同意接受此等文件之內容並聲明會全部承擔及負責投資此基金所產生的虧損風險。
(19) 您證明您並非為基金銷售文件上訂明禁止購買或持有基金單位的人士或團體,及其代表。您保證您並非為基金銷售文件上訂明不能投資此基金的國家的公民或居民。您承諾若您成為該等國家的公民或居民將即時通知本公司。而在此情況下,您或需贖回此基金的單位。
(20) 您理解並同意,本公司根據您所設置的定投金額,使用您帳戶中的資金認購相關基金。基金的定投金額可能根據該基金的最低認購金額(如有)設置下限,具體以頁面提示為準。
(21) 您完全理解並同意此基金的單位不是銀行存款,及不會受到本公司或其他關連公司所保證。
(22) 您確認當您閱讀並點擊確認同意本協議即視為您已收到相關協議的副本,以及所有相關文件,例如:基金銷售文件、基金說明書以及產品資料概要。您同意接受此等文件之內容並聲明會全部承擔及負責投資此基金所產生的虧損風險。
(23) 您確認,若您的帳戶餘額是港元為計算單位,則您的帳戶餘額將只能用於購買相關以港元為計算單位的基金,若您的帳戶餘額是以美元為計算單位,則您的帳戶餘額只能用於購買相關以美元為計算單位的基金。
(24) 您理解並同意本公司保留、取消或撤回對服務費及/或手續費及/或申購贖回費用提供任何折扣優惠的權利。
(25) 您理解並同意本公司以您的代理人身分行事。您明白並接受在此指示內的相關費用、收費及支出。您特此授權本公司可為其自身利益接受和保留任何源於或與處理上述交易有關的佣金、回扣、回佣、利益及/或其他益處。
(26) 您理解並同意您設置並確認基金定投指示時已是最終的決定並對您有約束性,但取決於是否被本公司接納及視乎最終交易而定。
(27) 本協議中的確認,陳述和保證、授權應當適用於並且應被視為將在通過此基金定投進行每次基金申購時重複使用。本公司會接受您在此基金定投的指示。協議的同意、確認、聲明及保證均為適用,且將其視由您就本公司每次可能按您的指示認購定投基金時重複使用。

3. 常設授權

本授權的目的為申請基金定投,並授權本公司進行以下行動:

以下部分只適用於設定證券帳戶為指定扣款帳戶之客戶:
本公司將於扣款日,根據客戶所設置的定投金額,向證券帳戶發出扣款指令,並將資金從指定證券帳戶轉至基金帳戶中,用於申購您所指定定投基金。
當您贖回基金時,本公司會將被贖回基金的款項自動轉入您的證券帳戶。

(若適用)以下部分只適用於設定銀行帳戶為指定扣款帳戶之客戶:
本公司將於扣款日,根據您所設置的定投金額,向銀行帳戶發出扣款指令,並將資金從銀行帳戶轉至指定入款帳戶中,再將該資金轉至基金帳戶(如指定入款帳戶為證券帳戶),用於申購您的指定定投基金。
當您贖回基金時,本公司會將被贖回基金的款項自動轉入您的證券帳戶。

4. 佣金和基金銷售相關資訊披露

(1)本公司會從基金產品發行人收取基金投資淨額的一定百分比(一般為1%)作為在整段投資期內每年持續收取的佣金,此費用是從基金的管理費中撥付。

(2)本公司以代理人行事,除非本公司另行明確告知,否則所有產品發行人是第三方發行人,與本公司沒有聯繫。本公司並非獨立的中介人,理由如下:
a)本公司有收取由其他人士(可能包括產品發行人)就本公司向您分銷投資產品而提供的費用、佣金或其他金錢收益。詳情請參閱本公司按規定在訂任何投資產品交易前或在訂任何投資產品交易時須向您提供的金錢收益披露;及/或
b)本公司有收取由其他人士提供的非金錢收益,或與本公司可能向您分銷產品的發行人有緊密聯繫或其他法律或經濟關係。

(3)本公司會向進行基金交易的客戶提供基金申購和贖回費用的100%折扣,折扣優惠的期間以本公司公佈的資訊為準。

5. 通知

關於本協議條款和其他協議、告示或其他有關您使用基金服務的通知,本公司將以電子或紙質形式通知您,包括但不限於依據您提供的電子郵件地址發送電子郵件的方式、依據投資者提供的聯繫位址寄送掛號信的方式、於本網站、本應用程式序或合作夥伴網站上公佈、或發送手機簡訊和電話通知等方式。您應當確保上述電子郵件地址、聯繫位址、手機、電話等聯繫方式始終處於有效使用狀態;若發生變化,您應當按照本公司指定的方式進行變更。上述通知一旦發送將視為有效送達。

6. 協議修改

本公司有權隨時單方面修改本協議中與您之間相關的權利義務,修訂後的協議以屆時本公司平台公佈的生效時間起生效,並將以平台公告、App 彈窗、站內信、電子郵件、短信等一種或多種方式通知您。您可以隨時在本公司平台查閱修訂後的最新版本協議。如您不同意修訂後的本協議,您有權停止使用本公司服務;本協議更新或修訂後,如果您繼續使用本公司服務,即視為您已同意修改後的協議並受其約束。

7. 責任限制

本公司無須負責您或任何其他人士有關或因使用基金定投,或有關或因處理或執行您就有關基金定投的指示或要求,而可能引致或蒙受的任何種類的損失、損害或開支,除非任何上述損失、損害或開支屬直接及可合理預見並直接且完全由於本公司或本公司人員、僱員或代理的疏忽或故意失責引致;

如因發生不可抗力事件導致基金定投無法正常提供,本公司應及時通知其他協議當事人及相關方並積極採取措施予以解決,但是不承擔賠償責任。不可抗力包括但不限於戰爭、火災、地震、水災、罷工、網路故障、系統故障等不能合理預見、不可避免和不能克服的自然災害、社會異常事件及技術風險等。

8. 法律及司法管轄

本條款受中華人民共和國香港法律及不時以展示、廣告或其他方式告知客戶至現時仍生效或經修訂、制訂或授用之本公司之章程、規例及慣例之管轄,並須按中華人民共和國香港法律詮釋。香港法院對因本協議產生的或與之相關的任何爭議(包括關於本協議的存在、效力或終止的任何爭議)(“爭議”)擁有排他性管轄權。各方同意,香港法院是解決爭議的最適當和最合宜的法院,因此,任何一方不得提出相反主張。儘管有上述規定,仍不得阻止本公司在任何其他有管轄權的法院就爭議提起訴訟。在適用法規允許的範圍內,本公司可在任何數量的司法轄區同時提起法律程序。

9. 分割性

倘若本條款所載之任何條文存在非法,無效或不能強制執行等的情況,其餘條文效力不變,將繼續約束本公司和客戶。

10.條款及細則

基金定投頁面的其他條款或相關規則、公示及公告(包括不時修訂),一經在本公司平台相關應用程式或網路頁面公示,構成本《基金定投協議》不可分割的一部分,即發生法律效力。如您對條款或相關規則有異議的,應當立即停止使用基金定投,如您繼續使用基金定投,均視為您同意接受其他條款或規則及其不時變更或修改後條款及規則的約束。

如中文簡體、中文繁體、英文三個版本有任何抵觸或不相符之處,一概以中文繁體版本為準。

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