關于餘額通

一、餘額通簡介

餘額通是長橋證券(香港)有限公司推出的一款閒置資金理財產品。為客戶提供現金增值服務,既滿足客戶隨時買股票的需求,又能為客戶的閒置資金創造收益。目前有港元及美元為計價單位的兩隻貨幣基金

  • 股票交易不受限制,無需擔心錯過市場機會
  • 充分利用閒置資金,每日將您的現金餘額自動投資貨幣基金
  • 提供高於活期存款的增值收益,股市休市錢不休,週末亦賺錢

收益情況:

根據歷史收益計算,高騰美元貨幣基金七日年化收益率約為0.2315%,高騰港元貨幣基金七日年化收益率約為0.4209%,主要投資於等高流動性且收益穩健的類固收資產,力求資本保值並帶來長期穩健收益。

二、港元基金介紹

基金資料

基金名稱:高騰微財貨幣基金
股份類別:P類
基金類型:貨幣型
成立時間:2019/03/06
成立地點:香港

基金經理

Wonnie Chu女士,擁有超過15年的投資研究及投資組合管理經驗。在加入高騰之前,她是嘉實全球投資有限公司的固定收益投資組合經理,其中包括3隻晨星五星級基金及亞洲最大的CNH基金。在此之前,她為大都會人壽(MetLife)的信貸研究(Credit Research)及穆迪(Moody’s Hong Kong)的債券評級工作。2014年,2015年,萬尼一直被《財資》雜誌評為第一位的Astute投資者。朱女士擁有紐約大學金融MBA學位。

投資策略

高騰微財貨幣基金是在香港註冊成立的傘子結構單位信託基金高騰微基金旗下的子基金,受香港法例規管。本基金投資於貨幣市場的比例不低於其淨資產85%,包括銀行存款,優質企業短融,同時可將不超過15%的資產淨值投資於債券市場,以求獲取較好的流動性及較穩定的收益性。

基金公司

高騰國際資產管理有限公司是騰訊與高瓴資本戰略投資的資產管理公司,擁有一流的團隊,具備豐富的海內外投資管理經驗。投資管理團隊成員往績卓越,曾在The Asset Benchmark Awards、AsianInvestor Achievement Awards、FinanceAsia Achievement Awards、中國證券報金牛獎等評選中多次獲獎。高騰國際2020年獲亞洲資產管理頒評之「亞洲區最佳明日之星」及「香港最佳金融科技創新(資產管理行業)」,2019年高騰國際位列《財資》評選的「亞洲G3債券最佳投資機構」前三甲(香港,資產管理類)。公司借助高瓴資本優越的投資能力及騰訊領先的互聯網技術優勢,致力於為全球華人提供優質便捷的理財產品與服務。

三、美元基金介紹

基金資料

基金名稱:高騰微金美元貨幣基金
股份類別:C(美元)-累積
基金類型:貨幣型
成立時間:11/5/2020
成立地點:香港

基金經理

Wonnie Chu女士,擁有超過15年的投資研究及投資組合管理經驗。在加入高騰之前,她是嘉實全球投資有限公司的固定收益投資組合經理,其中包括3隻晨星五星級基金及亞洲最大的CNH基金。在此之前,她為大都會人壽(MetLife)的信貸研究(Credit Research)及穆迪(Moody’s Hong Kong)的債券評級工作。2014年,2015年,萬尼一直被《財資》雜誌評為第一位的Astute投資者。朱女士擁有紐約大學金融MBA學位。

投資策略

本子基金旨在透過將其資產淨值的至少85%投資於一系列由政府及領先公司發行的短期存款及優質貨幣市場工具,以及根據《單位信託及互惠基金守則》第8.2條由證監會認可,或以一般可與證監會規定相比及證監會接納的方式進行規管的貨幣市場基金,實現其投資目標。在上述規限下,至少70%的資產淨值將投資於以美元計值的貨幣市場工具及存款;貨幣市場基金投資將不超過資產淨值的10%。本子基金可投資的貨幣市場工具包括:政府票據、存款證、商業票據、短期票據及銀行承兌匯票等。本子基金亦可將不超過15%的資產淨值投資於優質債務證券。

基金公司

高騰國際資產管理有限公司是騰訊與高瓴資本戰略投資的資產管理公司,擁有一流的團隊,具備豐富的海內外投資管理經驗。投資管理團隊成員往績卓越,曾在The Asset Benchmark Awards、AsianInvestor Achievement Awards、FinanceAsia Achievement Awards、中國證券報金牛獎等評選中多次獲獎。高騰國際2020年獲亞洲資產管理頒評之「亞洲區最佳明日之星」及「香港最佳金融科技創新(資產管理行業)」,2019年高騰國際位列《財資》評選的「亞洲G3債券最佳投資機構」前三甲(香港,資產管理類)。公司借助高瓴資本優越的投資能力及騰訊領先的互聯網技術優勢,致力於為全球華人提供優質便捷的理財產品與服務。

四、交易規則

自動轉入

在簽署《餘額資金服務授權》後,您在長橋賬戶內的閒置資金將被自動轉入餘額通對應的高騰貨幣基金。起投金額港幣貨幣基金0.01港元及美元貨幣基金0.01美元。

自動轉出

發生扣款時,結算時按需要會自動扣減貨幣基金持倉,預計主要包括股票,期權,IPO認,基金等產品的購買以及提現,貨幣兌換,還款行為 。關閉貨幣基金自動投資協議時會全部轉出。

手動轉出

餘額通支持手動贖回,客戶至餘額通頁面可以隨時申請贖回,提交贖回後3個自然日內贖回款不會自動轉入餘額通,贖回後可立即用於股票交易,認購新股,貨幣兌換,出金。贖回的資金最晚T+1日到賬。

交易時間

每天固定時間自動轉入轉出,無需約定特定的交易時間

週期

資金到賬後一個工作日內,自動轉入貨幣基金並計息。註:按照香港法定工作日計算,節假日順延。

餘額通收益計算

餘額通開通時間餘額通申購基金時間開始計算收益首次收益展示日
T-1日9:00—T日9:00T日9:00T日T+1日

注:T、T+1日為香港交易日,如遇貨幣基金節假日則處理時間順延。若T日9:00—T+1日9:00證券賬戶未發生融資融券等交易,現金資金無變化,則贖回資金為0。

近7日收益及7日年化利率計算週期

7日是指最近7個交易日。註:按照香港法定工作日計算。

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